金融与科技创新

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技术对金融服务的颠覆仍处于早期阶段,数据分析、云计算和机器学习等领域的发展才刚刚开始改变该行业。
金融与科技创新

金融与科技创新

虽然电子商务和音乐等行业变化迅速,只产生了少数主导者,但我们相信金融科技——金融技术——将会以不同的方式发展,并对更广泛的金融服务、信息技术和股票市场的投资者产生长期影响.金融科技更大的复杂性、监管影响和地域多样性促使我们预期,在更长的时间范围内,将逐渐出现更多而不是更少的领导者。我们估计,银行业总市值为8万亿美元,金融服务业总市值为16万亿美元的全球公司更普遍的是,未来几年业务运营线将面临颠覆。在我们看来,金融科技创新及其对现状的潜在颠覆为投资者提供了数十年的巨大机会。

以投资金融科技为主题的重点方法

我们认为,了解金融科技长期增长故事的最有效方法是寻找将金融技术作为其业务核心而非外围的公司。我们以投资金融科技为主题的方法侧重于至少80%的收入来自金融科技来源的公司,金融科技本身就是一个可投资的大型公开市场。事实上,我们的团队已经确定了大约150家通过我们的收入百分比阈值的公司。

推动我们关注的金融科技市场领域包括支付、投资和贷款以及金融基础设施。在支付方面,超过75%的全球消费者支出仍然以现金为基础,这为进一步数字化留下了巨大的潜力。

投资金融科技创新

同样,在投资和贷款方面,全球大约有20亿成年人还没有银行账户,而数字化转型只是开始解决资本和保险市场的问题。金融基础设施提供了最长的增长跑道,因为大多数银行的信息技术系统都是在1980年代建立的,现在可以进行改进和升级。随着银行从防御性监管驱动支出转向进攻性增长投资,我们也观察到一个拐点。

投资金融科技需要金融和技术方面的专业知识

金融科技生态系统的复杂性和深度需要广泛的投资者专业知识。在追求金融科技作为投资主题的过程中,我们汇集了来自支付、投资和贷款以及金融基础设施的专家——其中许多人在金融科技成立之初就拥有丰富的经验——并将他们与我们全球金融和全球金融领域的广泛研究资源相结合。技术团队。这些投资者每年一起举行数千次金融和科技公司会议,开发独立于华尔街公司的专有研究。我们认为,在这种颠覆中取得成功的关键是深度合作,以充分利用来自多个研究团队的技能、专业知识和接触公司管理层的机会。

在我们看来,随着金融科技行业继续颠覆传统金融服务业务实践,机遇集需要跨行业、跨地区和市值的研究经验和长期公司关系,包括后期的初始公开发行和其他私人投资——其中许多最终成为上市公司。我们与私募市场同事合作的能力为公开市场金融科技公司的持久性提供了重要的洞察力。

金融科技创新投资

现在投资金融科技——以及未来几十年的颠覆

在我们看来,金融科技故事的持久性最好通过具有类似长期视角的方法来实现。我们认为,由于金融服务业固有的惯性,中断的速度将放缓,中断的持续时间将延长;相对于其他行业,金融数字化可能需要更长的时间,因为:

1.消费者行为更难改变

2.在职人员的实力和价值与其他行业不同

3.嵌入式金融基础设施本质上是至关重要的

4.监管监督通常会导致更渐进的变化

我们的团队不是在最新的头条新闻和新闻报道中不断追逐公司,而是旨在确定我们认为有望长期取得成功的公开市场颠覆者、推动者和在位者。我们对这一长期主题的方法是寻找最适合该行业数十年增长潜力的公司,进而随着时间的推移获得复合回报。

在金融和技术的交叉点上持续创新

在我们看来,了解金融科技长期增长故事的最有效方法是寻找将金融技术作为其业务核心的公司。我们相信金融科技的复杂性进一步保证了投资团队的专业化跨越金融服务和技术的子行业——尤其是跨研究资源的深入合作。最后,由于该行业的演变可能是渐进但持久的,我们认为推动金融科技革命的长期增长主题值得采取长期方法。

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